搬家公告

 

不知道這隻動物有沒有被黏住 ~ 陳金瑩

 

台灣從 2014 開放現股當沖

再到今年 4 / 28 施行交易稅減半

可謂資本市場一項不小的改革

尤其是降稅以後 ( 政府說,暫定試行一年 )

因交易成本大幅降低

讓靠著「現股當沖」賺錢 這件事

變得容易許多

 

原本,

我自己很少做現股當沖 ( 做期貨當沖比較多 )

也對當沖降稅這件事很無感 ( 因為交易成本還是比期貨高很多 )

但最近實際試做一陣子

發現現股當沖,除了可以賺當沖財以外

還有許多不為人知的好處

 

現在,

我把心得寫下來囉 ...

 

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1. 什麼是現股當沖 ?

由於台股是採 T + 2 的交易制度

今天買股,後天才會被扣款;

今天賣股,後天才能拿到錢

所以原本「今天買股」,最快「明天才能賣」

但開了現股當沖權限後

使得「今天買股」,「今天就賣」 → 這件事變成可行

甚至只要該標的有開放現賣後買雙向當沖

今天先賣 → 當日買回 也是一件可行的事

這就叫做現股當沖

 

2. 誰可以做現股當沖?

已具有「信用交易」資格者

一般可直接再申請現股當沖

而且各大券商幾乎都能線上申請

通常線上簽完以後

隔 1 ~ 2 天以後,就可以用了

而如果沒有信用交易資格

就要等滿足: 1. 開戶滿三個月  2. 股票買賣累計成交 25 萬 後

先申請信用交易

再申請現股當沖

 

3. 現股當沖,跟「資買券賣」有何不同?

現股當沖與利用信用交易戶

進行「資買券賣」或「券賣資買」當沖

是不同架構的事情

信用交易是一門「券商借你錢買股」,幫你把槓桿擴大的生意

而且有人融資買的股票,才有對應的券,可以拿出來讓人融券

再者,

可進行現股當沖的標的,不一定可做信用交易

也不一定有券可空

所以雖然從結果來看,一樣是在做當沖

但因可現股當沖標的比信用交易多

而且信用交易,通常要多收一筆手續費

所以如果你是真的「要做當沖」

用現股當沖的架構去做

會比以前用信用交易戶好很多

 

4. 那些標的可做現股當沖?

有很多!

除了被交易所列為處置股票

或是他認為有問題的公司以外

其他高達 90% 的公司,都可做現股當沖

詳細清單,可察看交易所網站:https://goo.gl/zz4XVj

或是從券商的下單 AP 去確認:

 

 

但有件事要特別注意:

如果你的下單 AP 沒有重新登入

上述資訊,可能會發生錯誤

 

之前我有遇過一次

買了一檔股票,因為它漲太多被交易所列為處置股

我打開它的下單畫面時,顯示可當沖

但事實上,處置股是會被取消當沖的

當我登出,再重新登入時 ( 此時,券商 AP 才會匯入最新資料 )

果然,畫面顯示它不可進行當沖

所以最好養成每天盤前

都把下單軟體重新登入的習慣

 

5. 現股當沖的交易成本為多少?

交易成本分為 給券商的手續費,以及給政府的證交稅 兩種

其中,手續費與正常買賣一樣,並無不同

但佔交易成本最大宗的證交稅,目前減半囉!

也就是說,如果你本來的手續費為 3 折

進行一次現股當沖,總交易成本為:

 

0.1425 % × 0.3 × 2+ 0.3%  /  2  =  0.2355%

 

只要做對 0.24% 就能賺錢

豈不是很吸引人?

 

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6. 現股當沖有什麼好用的交易策略?

基本上,

我在做 期指當沖 的交易策略

也大多可以搬去做現股當沖

而且由於現股的日內價格,遠比期指還要好預測

所以自然又多出很多招!

其中最重要的一招

就是當近期 籌碼吉尼係數 出現明顯方向時

於大戶即將繼續加碼時 → 早盤買,尾盤賣;或是

於大戶即將出清籌碼時 → 早盤賣,尾盤買,

來穩穩賺到當沖財!

 

7. 現股當沖還有什麼隱藏版的好處?

好處可多囉!

首先,每天要做那麼多交易

總是有可能,不小心下錯單

若萬一不小心買錯了

擁有現股當沖權限的人

就可以力馬反手賣掉;

而如果沒有,除了用信用交易戶,反向把部位清掉以外

( 不一定能清掉,而且要多花很多交易成本 )

你就要去籌交割款囉!

 

而且由於線上就可以申請了

所以我鼓勵所有人,都開啟現股當沖的權限。

 

再者,以前買股票

最快隔天才能賣掉

後天還是要先備妥交割款;

但進行現股當沖時,

只會於 T + 2 日 「結你的損益價差」

並不需要準備交割款

舉例來說,如果你今天買了一千萬的股票

尾盤當沖賣掉,不小心賠了 10 萬

那麼於 T + 2 日之前

你只需要在帳上多放 10 萬元讓券商於 T + 2 日扣走

並不需要真的準備一千萬

 

從這個角度來說,現股當沖的「槓桿」

幾乎是無窮大!

 

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最後,

現股當沖有什麼注意事項?

在當沖降稅後

由於我們可以把交易成本壓在 0.24%

使現股當沖變得好賺許多

雖然這樣的交易成本,還是比「個股期貨」大很多

但由於個股期貨的成交量

普遍不夠大

當我們想要建倉或砍單時,往往價格都很爛

所以現在,我大多寧願用現股去做當沖

再者,期貨當沖,要先備妥保證金

才可以冲沖樂

但現股當沖完全不需事先準備錢

槓桿簡直是無窮大!

再加上你就算沒有要常常做當沖

開啟權限後

萬一某天不小心下錯單

也能立馬反向結清部位

所以我鼓勵每個人,都把權限打開 ( 可線上辦理 )

 

不過呢,

個股的波動程度

遠比指數大很多

開盤跌 8%,收盤倒漲 8% 的案例

並不算少見

萬一你做錯邊,等於一天最大要承受 20% 的損失!

如果有機會結清部位,還幸運的

萬一買到一檔尾盤殺到跌停板的股票,讓你「沖不掉」,你就要去準備交割款了!

或是空了一檔尾盤軋到漲停板的股票,若你沒有在漲停前,趕快買回來

下午就要面臨營業員的索命連環 Call

也可能要賠人家很多借券費!

 

所以囉!

跟做所有交易一樣,都要量力而為

而且因為現股很容易碰到「漲跌停板」

還要特別注意這種流動性風險喔!

 

 

《 本文作者簡介 》

陳金瑩 老師,畢業於台大經濟學研究所

歷任永豐金證券、安聯投信等大型投資機構

累積了 18 年豐富投資經驗

現為自由投資人

 

老師經常在網路上分享他的投資方法

並著有 凱旋投資術 這本經典著作

目的是幫助別人:

〝少走冤枉路、直接登堂入室穩穩賺!〞

在 FB 上有超過 5 萬名粉絲

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  • 讀者
  • 老師那請問如果當沖是賺到錢. 交割款需要放嗎? 還是不需要?
  • 讀者
  • 老師那請問如果當沖是賺到錢. 交割款需要放嗎? 還是不需要?