不知道這隻動物有沒有被黏住 ~ 陳金瑩

台灣從 2014 開放現股當沖

再到今年 4 / 28 施行交易稅減半

可謂資本市場一項不小的改革

尤其是降稅以後 ( 政府說，暫定試行一年 )

因交易成本大幅降低

讓靠著「現股當沖」賺錢 這件事

變得容易許多

原本，

我自己很少做現股當沖 ( 做期貨當沖比較多 )

也對當沖降稅這件事很無感 ( 因為交易成本還是比期貨高很多 )

但最近實際試做一陣子

發現現股當沖，除了可以賺當沖財以外

還有許多不為人知的好處

現在，

我把心得寫下來囉 ...

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1. 什麼是現股當沖 ？

由於台股是採 T + 2 的交易制度

今天買股，後天才會被扣款；

今天賣股，後天才能拿到錢

所以原本「今天買股」，最快「明天才能賣」

但開了現股當沖權限後

使得「今天買股」，「今天就賣」 → 這件事變成可行

甚至只要該標的有開放現賣後買雙向當沖

今天先賣 → 當日買回 也是一件可行的事

這就叫做現股當沖

2. 誰可以做現股當沖？

已具有「信用交易」資格者

一般可直接再申請現股當沖

而且各大券商幾乎都能線上申請

通常線上簽完以後

隔 1 ~ 2 天以後，就可以用了

而如果沒有信用交易資格

就要等滿足： 1. 開戶滿三個月  2. 股票買賣累計成交 25 萬 後

先申請信用交易

再申請現股當沖

3. 現股當沖，跟「資買券賣」有何不同？

現股當沖與利用信用交易戶

進行「資買券賣」或「券賣資買」當沖

是不同架構的事情

信用交易是一門「券商借你錢買股」，幫你把槓桿擴大的生意

而且有人融資買的股票，才有對應的券，可以拿出來讓人融券

再者，

可進行現股當沖的標的，不一定可做信用交易

也不一定有券可空

所以雖然從結果來看，一樣是在做當沖

但因可現股當沖標的比信用交易多

而且信用交易，通常要多收一筆手續費

所以如果你是真的「要做當沖」

用現股當沖的架構去做

會比以前用信用交易戶好很多

4. 那些標的可做現股當沖？

有很多！

除了被交易所列為處置股票

或是他認為有問題的公司以外

其他高達 90% 的公司，都可做現股當沖

詳細清單，可察看交易所網站：https://goo.gl/zz4XVj

或是從券商的下單 AP 去確認：

但有件事要特別注意：

如果你的下單 AP 沒有重新登入

上述資訊，可能會發生錯誤

之前我有遇過一次

買了一檔股票，因為它漲太多被交易所列為處置股

我打開它的下單畫面時，顯示可當沖

但事實上，處置股是會被取消當沖的

當我登出，再重新登入時 ( 此時，券商 AP 才會匯入最新資料 )

果然，畫面顯示它不可進行當沖

所以最好養成每天盤前

都把下單軟體重新登入的習慣

5. 現股當沖的交易成本為多少？

交易成本分為 給券商的手續費，以及給政府的證交稅 兩種

其中，手續費與正常買賣一樣，並無不同

但佔交易成本最大宗的證交稅，目前減半囉！

也就是說，如果你本來的手續費為 3 折

進行一次現股當沖，總交易成本為：

0.1425 % × 0.3 × 2+ 0.3%  /  2  =  0.2355%

只要做對 0.24% 就能賺錢

豈不是很吸引人?

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6. 現股當沖有什麼好用的交易策略？

基本上，

我在做 期指當沖 的交易策略

也大多可以搬去做現股當沖

而且由於現股的日內價格，遠比期指還要好預測

所以自然又多出很多招！

其中最重要的一招

就是當近期 籌碼吉尼係數 出現明顯方向時

於大戶即將繼續加碼時 → 早盤買，尾盤賣；或是

於大戶即將出清籌碼時 → 早盤賣，尾盤買，

來穩穩賺到當沖財！

7. 現股當沖還有什麼隱藏版的好處？

好處可多囉！

首先，每天要做那麼多交易

總是有可能，不小心下錯單

若萬一不小心買錯了

擁有現股當沖權限的人

就可以力馬反手賣掉；

而如果沒有，除了用信用交易戶，反向把部位清掉以外

( 不一定能清掉，而且要多花很多交易成本 )

你就要去籌交割款囉！

而且由於線上就可以申請了

所以我鼓勵所有人，都開啟現股當沖的權限。

再者，以前買股票

最快隔天才能賣掉

後天還是要先備妥交割款；

但進行現股當沖時，

只會於 T + 2 日 「結你的損益價差」

並不需要準備交割款

舉例來說，如果你今天買了一千萬的股票

尾盤當沖賣掉，不小心賠了 10 萬

那麼於 T + 2 日之前

你只需要在帳上多放 10 萬元讓券商於 T + 2 日扣走

並不需要真的準備一千萬

從這個角度來說，現股當沖的「槓桿」

幾乎是無窮大！

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最後，

現股當沖有什麼注意事項？

在當沖降稅後

由於我們可以把交易成本壓在 0.24%

使現股當沖變得好賺許多

雖然這樣的交易成本，還是比「個股期貨」大很多

但由於個股期貨的成交量

普遍不夠大

當我們想要建倉或砍單時，往往價格都很爛

所以現在，我大多寧願用現股去做當沖

再者，期貨當沖，要先備妥保證金

才可以冲沖樂

但現股當沖完全不需事先準備錢

槓桿簡直是無窮大！

再加上你就算沒有要常常做當沖

開啟權限後

萬一某天不小心下錯單

也能立馬反向結清部位

所以我鼓勵每個人，都把權限打開 ( 可線上辦理 )

不過呢，

個股的波動程度

遠比指數大很多

開盤跌 8%，收盤倒漲 8% 的案例

並不算少見

萬一你做錯邊，等於一天最大要承受 20% 的損失！

如果有機會結清部位，還幸運的

萬一買到一檔尾盤殺到跌停板的股票，讓你「沖不掉」，你就要去準備交割款了！

或是空了一檔尾盤軋到漲停板的股票，若你沒有在漲停前，趕快買回來

下午就要面臨營業員的索命連環 Call

也可能要賠人家很多借券費！

所以囉！

跟做所有交易一樣，都要量力而為

而且因為現股很容易碰到「漲跌停板」

還要特別注意這種流動性風險喔！

《 本文作者簡介 》

陳金瑩 老師，畢業於台大經濟學研究所

歷任永豐金證券、安聯投信等大型投資機構

累積了 18 年豐富投資經驗

現為自由投資人

老師經常在網路上分享他的投資方法

並著有 凱旋投資術 這本經典著作

目的是幫助別人：

〝少走冤枉路、直接登堂入室穩穩賺！〞

在 FB 上有超過 5 萬名粉絲

受到廣大網友的喜愛！

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