一對鴛鴦 + 一隻龜 @ 台大醉月湖 ~ 陳金瑩

 

台灣最大的正向 ETF

也最受投資人喜愛的 0050

即將要配息 1.7 元囉!

今年起,配息制度將有重大變革

由以往的一年一配

改為半年就配一次股息

如果你抱了一整年

等同可以領兩次股息

 

這項變革

雖然可能讓部分投資朋友不習慣

但有別於金融制度較先進的 美國、香港 ... 等國家

每年配息次數至多可達 4 次

台股一年配一次,本來就比較不好

抱股票抱那麼久才能領股息

不僅提高投資風險

而且早點領到股息,也可以早點進行「再投資」

如果以後所有的股票

都能提高配息頻率

那將是股民的一大福音!

 

先來看看,0050 到底是什麼東西 ...

 

( 歡迎加入 ►► 凱旋投資術 FB 社團 )

 

 

「定存股」這名詞很紅,但真的有這種股票嗎?

定存股是一個很紅的名詞

尤其近幾年

只要書名或雜誌標題上有「定存股」字樣

就很容易熱賣 ...

 

陳金瑩,去 7 - 11 書櫃拍的照片 

 

但是挑所謂的「定存股」放著,來替代定存 

這樣真的可行嗎?

 

定存股的定義 :

跟定存一樣無風險,但報酬率更好的股票

究竟什麼股票才是定存股呢?

媒體想傳達給我們的是:

有些股票,跟定存一樣「零風險」

但是報酬率卻比定存好很多 ...

 

這幾年

由於定存利率低的可憐

扣完物價上漲率後,根本是負報酬

因此吸引了很大一群

「很害怕風險,但是又想得到更高報酬」

的人去買所謂的定存股

 

如果真有零風險,報酬率還比較高的股票

當然很吸引人!

但真的有這麼好康嗎?

繼續看下去 ...

 

事實上,沒有不會倒的股票

其實股票不只價格會跳動,還可能會倒閉

如果真倒了,股價就歸零,讓你血本無歸!

 

最近幾年「下市櫃」的知名公司

圖片來源:陳金瑩

 

市值曾達 3000 億的茂德,照樣搞到下櫃

股價曾達 554 的台鳳,照樣搞到下市

上表是我整理的,近幾年下市櫃知名公司

這些股票,並不是名不見經傳的小公司

有許多股票,甚至曾經風光一時

例如代號 5387 的 茂德

市值最高曾達 3171 億 

代號 1206 的 台鳳

股價最高曾達 554 元

 

表格裡的股票,只要你曾經買過一檔

就會知道它不僅不是定存股

還是「歸零股」 ...!

 

這裡還有一篇,曾經是股王,卻搞到下市櫃的報導

資料來源:聯合新聞網

 

以及最近的 樂陞 ( 3662 )負心航空 ( 6702 )

你還記的吧?

如果忘記了

可以點擊藍色的連結,複習一下

以後切勿再買到這樣的股票!!

 

股票配息,公司淨值就下降

跟定存配息「無損本金」不同

很多人會把「股票殖利率」跟「定存利率」拿來做對比

但這 2 個東西本質上並不同

股票殖利率的公式是:現金股利  /  股價

如果有一檔發放 1 元現金股利的股票

股價 20 元

殖利率就是  1  /  20  =  5%

 

殖利率表面上看起來,好像比定存利率高出很多

但是發股利的行為

只是把錢從公司的帳上移轉到你的口袋

發股利的瞬間,公司淨值就會下降

這本質上跟你自己去市場上賣掉一些股票是一樣的

 

而「定存」發利息給你

卻並不會侵蝕你的本金

你存 10 萬定存,到期後還是能領回 10 萬  + 利息

這跟公司發股利給你,淨值卻會下降,是不同的

這個差別,是投資人很容易誤解的地方!

 

 

《 完整操盤工具 都在這 》

LEO組合包02

 

 

當公司永遠不會倒時

股票的殖利率才能跟定存比

只有在一種情形下

股票的殖利率能跟定存類比

就是在這家公司「永遠不會倒」的前提下

 

如果公司不會倒

而且你是長期投資,不會隨便賣掉它

此時,投入的本金將不再那麼重要

買股票,才會跟存定存比較像

 

不過從我上文整理的 「近年下市櫃知名公司」來看

即使曾經風光一時的公司

還是有可能會倒閉的!

所以,

真正不會永遠不會倒的股票

只有 ETF 一種!

 

ETF 的全名是 (Exchange Traded Funds) 交易所買賣基金

它是一種採取被動操作

複製某個指數的表現

而且投資成本相對低廉的金融商品

 

券商軟體,可以查看 0050 的報價

 

0050 是元大寶來投信的王牌產品

它跟買一般型基金一樣

每年要付經理費與保管費,合計為 0.355%

投資 100 萬,一年的管理費約為 3550 元

 

買進 0050,就跟買進股票一樣容易

同一個股票交割帳戶即可搞定

而且 0050 賣出的交易稅只要千分之一

比股票的千分之三低很多

買賣 100 萬元,交易成本可省 2000 元

 

買一張 0050

等同一次買進 50 檔最大的公司

買進一張 0050,又代表什麼意思呢?

0050 完全複製「台灣五十指數」

這是一個經過流動性調整後

選取台股市值最大的 50 檔股票

依市值權重編制的指數

 

台灣 50 權重表

資料來源:證交所

 

其中

公眾流通係數為一個根據股權是否充分流通在外

所訂出來的一個「權重〝打折〞係數」

 

依據上表

持有一張 0050,代表持有了

29.75% 的台積電 + 8.58% 的鴻海 + 3.17% 的聯發科 …

真是太棒了!

一次就把所有重要的公司,一網打盡!

 

雖然我自己不會去投資 ETF

一方面因為我的選股,可以贏大盤

不需要〝貢獻〞管理費給基金公司

二方面自己 選股、買股、賣股

比較能從這個流程,持續學到經驗值

 

但從上文的敘述來看

0050,還是具有不少優點

如果你是一位「定存股」的迷信者

 

0050,會是你不錯的選擇喔!

 

 

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演講行程分享

陳金瑩 老師,畢業於台大經濟學研究所

歷任 德盛安聯投信、永豐金證券、台陽投信 等大型投資機構

累積了 15 年豐富投資經驗

現為全職自由操盤手

 

老師經常在網路上分享他的投資心得

在 FB 上有高達 4.5 萬名粉絲

受到廣大投資朋友的喜愛!

 

雖然老師的生活很忙碌

但回想當初走過那麼多「冤枉路」

才有現在的成就

默默立志:

「有多餘的能力,就該盡力幫助別人 ... 」

 

竹科菁英家教班 

 

►►  4 / 12  起 每週三 @  集思會議中心

 

雖然演講很累也很耗時間

不過每當看到有學員因為老師的付出

而大幅改善財務情況

都會讓我們覺得

我們正在做 ... 正確而且很有意義的事!

 

 

能跟老師面對面交流投資經驗的機會

實在很難得!

不僅能學到最正統的投資方法

課程之中,老師也會分享他自己的投資組合

以及幫你看一下,您的投資策略與持股

有沒有什麼大問題?

 

給你釣竿,還直接給你魚 ... 真是太划算了!

 

因此,

請把握這個難得的機會 ...

     

竹科菁英家教班 

 

►►  4 / 12  起 每週三 @  集思會議中心

 

趁早報名喔!

 

 


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